广东省公安厅发布成功劝阻诈骗典型案例
警示群众强化防范虚假网络投资诈骗
广东省公安厅始终践行以人民为中心的发展思想，将打击治理电信网络诈骗作为重点工作，依托省市县三级反诈联动工作体系，实现快速响应、精准处置，持续提升预警劝阻和止付拦截效能，**限度避免群众财产损失。今年1至6月，全省涉诈犯罪警情、案件同比下降17.2%、17.4%，避免及挽回群众损失16.83亿元。其中针对虚假网络投资理财诈骗，成功预警劝阻3.7万人次，避免群众损失1.35亿元。
围绕此类虚假网络投资理财诈骗，警方深度剖析作案手法、拆解诈骗剧本，进一步提升群众识骗防骗能力。
虚假投资陷阱深，诈骗套路“换新装”
虚假网络投资理财诈骗主要针对有理财需求、渴望实现“高收益”财富增值的群体，以“高额回报”“稳赚不赔”为诱饵，利用伪造的投资平台或软件实施诈骗。当前，此类诈骗手法类型多样，犯罪分子利用市场热点，相较以往单纯以“荐股”“原始股”“内幕消息”为名的诈骗模式有所变化，多借黄金、虚拟币、境外股票等投资热潮，“精心”定制话术剧本，精准利用受害人贪图高回报、跟风追热的心理，加之受害人对金融及相关法律法规一知半解，诱导其在虚假平台“重仓”入场，或通过蝇头小利引诱受害人高频次、高总额转账，最终犯罪分子卷款跑路。
伪造权威人设，精准引流设局
诈骗分子常在引流平台伪装成“资深分析师”“金牌导师”，或冒充知晓“内幕”的券商、金融机构工作人员，利用非法获取的公民信息，或借助互联网平台的相似性内容推送机制，将受害人引流至专属群组或直播间。群内除受害人外，其余均为团伙成员扮演的“托”，日常频繁晒单、晒虚假盈利截图并吹捧“老师”，营造“跟着老师赚大钱”的虚假景象。
抓住投机心理，引入虚假平台
在群内或直播课中，诈骗分子常会先讲述一些基础金融常识，建立专业形象；继而针对受害人想走捷径的心理，投其所好，逐步灌输“稳赚不赔”“内幕渠道”“对冲套利”等违背市场规律的错误投资理念。随后，诱导受害人下载涉诈虚假投资平台，宣称平台能“躲避监管”“有正规机构背书”“专属通道”，或干脆山寨正规金融机构APP，以此降低受害人的警惕性，将其引入封闭的诈骗环境。
小额试水获利，大额收割跑路
诈骗分子一般会推荐受害人小额投入其控制的模拟盘，并让受害人看到“盈利”且能顺利提现，旨在验证受害人的支付能力并进一步固化信任，让受害人误判找到了可靠的致富捷径。当时机成熟，诈骗分子便以“行情大好”“限时内幕”为由，营造过时不候的紧迫感，诱导受害人倾尽积蓄甚至贷款注入大额资金。当受害人想要提现时，对方便以“账户冻结”“流水不足”“缴纳保证金”“系统维护”等理由百般阻挠，甚至要求继续注资才能解冻，直至受害人资金耗尽或察觉异常，犯罪团伙立马关闭平台、解散群组，销声匿迹。
理财投资需理性，警方发布防骗指南
防范虚假网络投资理财诈骗，关键在于破除“贪念”与“盲从”，保持清醒头脑，坚守理性投资底线。
01、核实资质，拒绝非法平台
查验合法资质。 任何正规的证券、期货、基金等投资机构，均须持有金融监管部门颁发的经营牌照。投资前，务必通过中国证监会官网、中国证券业协会等官方渠道查询机构资质，切勿相信网络推荐的无名平台。
警惕群托陷阱。 凡是拉你进入“投资交流群”“内幕消息群”，群内有人频繁晒单、吹捧“老师”的，其实就是诈骗团伙自导自演的“独角戏”，应立即退群并向公安机关举报。
02、保持理性心态，摒弃“暴富”幻想
认清市场规律。金融市场风险与收益并存，不存在“零风险、高回报”的投资项目，所谓“有内幕、稳赚不赔”都是虚假网络投资理财诈骗的典型话术，特别是承诺“高回报、零风险”的非正规投资平台，就是诈骗。
分清正规渠道。投资理财请严格通过银行、证券公司等正规官方渠道进行，坚决不点击陌生人发送的链接、不下载未经应用商店审核的APP、不在非正规渠道转账或投资。
03、及时止损求助，主动配合警方
主动多方验证。对所谓的“导师”“内幕消息”保持怀疑，可通过主动拨打对应金融机构的官方客服电话核实。一旦发现平台无法提现或对方要求追加资金，要立即停止一切操作。
配合警方工作。如在投资期间接到96110来电，或民警上门了解情况，请务必耐心配合公安机关工作，避免自身财产损失。一旦察觉被骗，请保留聊天记录、转账凭证、平台截图等证据，**时间拨打110报警或前往就近派出所报案，并配合公安机关开展止付挽损工作。
广东省公安厅刑侦总队有关负责同志表示，当前电信网络诈骗案件中，虚假网络投资理财类诈骗损失金额往往较高，广大群众务必树立正确的投资理财观念，切实提高警惕，做好自身财产安全的**责任人，不轻信陌生人的“致富经”，不盲目跟风所谓的“热门项目”，以免上当受骗。如有疑问，可多方求证或拨打反诈热线96110进行咨询。
案例1：轻信“投资专家”深陷骗局，韶关警方紧急劝阻成功拦截30万元
近期，韶关市始兴县群众李某轻信“高额回报”投资骗局，准备将30万元积蓄线下交由诈骗嫌疑人用于所谓“投资”，被公安机关精准拦截，成功避免重大财产损失。
韶关警方当场抓获取现人员
经查，诈骗嫌疑人自称某投资公司客服，通过电话联系李某并了解其投资意愿后，引导其下载聊天软件，添加所谓“投资助理”。“投资助理”随后将李某拉入内部群聊，引导其观看所谓“投资课程”。连续观看十多天“课程”后，所谓“投资专家”声称可带李某参与“投资”，并承诺稳赚不赔。李某被对方的话术迷惑，觉得“投资老师”的方案极具诱惑力，便通过其提供的链接下载了虚假投资APP并注册账号。
注册后，“投资专家”先为李某提供1万元虚假投资额度供其操作，次日李某便“成功盈利”并提现1500元。此后，李某对该软件深信不疑，准备大额投入。“投资专家”便诱导其通过线下取现方式，交给所谓“工作人员”充值账户。李某按照指引取现30万元，“投资专家”称取现后可能会被警察问询，但是内部投资不能对外公布，一旦泄露会导致内部渠道被风控，无法再进行投资，哄骗李某向公安机关隐瞒事实。
始兴县公安局反诈中心通过预警系统发现异常后，迅速启动紧急拦截机制，赶在李某与“工作人员”进行线下交易前上门劝阻。民警上门劝阻过程中，李某因被“投资专家”深度蛊惑，始终否认自己准备向他人交付现金的行为。鉴于事主一时难以被劝导醒悟，办案民警调整思路，从单纯劝阻转为同步抓捕，在交易地点周边蹲守，于“取现人员”与李某交接取现资金的当场将嫌疑人抓获。通过现场打击震慑的方式成功唤醒李某，最终为其保住30万元积蓄，避免了大额财产损失。
案例2：女子网上“投资”黄金险被骗，东莞警方跨境联动成功拦截20万元
近期，东莞市公安局接到报警，一群众疑似遭受虚假网络投资理财诈骗，其在诈骗嫌疑人诱骗下，将近20万元转账至境外某银行账户，用于所谓平台“充值”。东莞市公安局获悉后，立即启动跨境联动机制，开展快速处置工作，在当地银行的配合及多方协同努力下，成功为群众挽回全部损失。
原来，当事人李某此前接到一名陌生男子电话，该男子自称某科技公司员工，以租赁其西安老家店铺为由，与李某进行交谈。因李某当时人在东莞，不方便面对面商议，于是该男子提出先通过微信进行商谈。经过多日聊天初步取得李某信任后，该男子刻意透露自身有投资理财习惯，谎称因工作掌握内部消息，收益率高于常规投资理财渠道，诱骗李某参与所谓的跨境网上黄金买卖投资。李某信以为真，并向该男子申请账号进行投资。
投资初期，李某看到平台账面上保持盈利，而且能够成功小额提现，便彻底放下戒心。为获取高收益，李某按照该男子指引汇款近20万元至境外某银行账户进行充值。转账后，李某咨询身边亲友，怀疑被骗，随即报警求助。
接警后，市局反诈中心**时间开展核查研判，判定该平台为虚假投资平台，同步启动跨境联动机制，对该跨境汇款交易开展止付拦截。在各方协同努力下，该笔近20万元的资金被成功拦截并全额原路返还至李某账户。
案例3：轻信跨境投资高回报骗局，揭阳警方紧急劝阻挽回7万元
近日，揭阳市反诈骗中心接到预警线索：辖区群众李女士疑似深陷虚假网络投资理财诈骗，诈骗嫌疑人正诱导其将现金交付给前来取现的“工作人员”。揭阳市反诈骗中心立即启动紧急劝阻机制，联合普宁市公安局反诈中心、辖区派出所开展三级联动紧急劝阻工作，为当事人紧急挽损7万余元。
接到预警线索后，普宁市公安局反诈中心民警**时间电话联系当事人开展预警劝阻，但当事人已被诈骗嫌疑人深度洗脑，始终拒绝接听反诈民警的来电。事态紧急，反诈民警当即联系辖区派出所，迅速前往当事人住处开展实地劝阻。派出所民警即刻出警，在当事人家门口成功拦下正准备骑车外出交付现金的李女士。
即使民警已出现在面前，深陷骗局的李女士态度依旧强硬，谎称取现是给工厂工人发放工资，刻意隐瞒真实情况，劝阻工作一度陷入僵局。甚至到了派出所，李女士仍以接孩子放学为由试图离开。为避免前功尽弃，反诈民警安排工作人员全程陪同前往学校，将李女士母子接回派出所，继续开展劝阻工作。经过民警数小时耐心讲解、逐条分析诈骗套路，李女士终于意识到自己被骗，含泪道出真相。
揭阳警方成功拦截群众准备交付的资金
经查，李女士遭遇的是典型的虚假网络投资理财诈骗。诈骗嫌疑人以“跨境电商投资理财”为诱饵，在互联网搭建虚假投资平台，声称无货源也可做跨境电商，从中赚取差价获得收益。李女士起初半信半疑，但在平台接到订单时，按照指引进行充值，**成功提现数千元后，便对平台深信不疑，后续平台陆续接到多笔订单，累计充值达7万余元。
然而，当李女士准备将平台显示的2.9万美元提现时，却遭到平台拒绝。平台客服以“闭店验资”“操作错误”“系统异常”等为由，要求李女士到银行提取现金送到指定地点，用于所谓“修复数据”“验证账户”。所幸警方快速反应、耐心劝阻，成功阻止了李女士进一步交付现金，避免了更多财产损失。针对李女士此前被骗的7万余元，警方目前正全力开展追赃挽损工作。
案例4：投资理财骗局诱导现金充值，潮州警方耐心劝阻成功拦截10万元
近期，潮州市公安局反诈骗中心接到高危预警：辖区群众杨某疑似深陷虚假网络投资理财骗局，正准备向诈骗嫌疑人线下交付现金，情况紧急，需立即开展上门拦截。潮州警方立即启动紧急劝阻机制，快速研判线索、上门耐心劝阻，及时唤醒当事人，拦截即将交付的10万元现金，避免了大额资金损失。
经查，今年4月初，当事人杨某在浏览短视频时，被一则“高额回报”的投资理财弹窗广告所吸引，点击弹窗下载了名为“STAR”的投资APP。该APP内设投资群聊，群主谎称该平台为正规投资平台，投资“理财产品定投项目”可“稳赚不赔”，只需注册账户并充值资金，便可每日稳定获取高额利息回报。杨某起初持观望态度，但连续多日看到群里不断有人晒出“充值投资获高额收益”的截图，杨某心动不已，便与妻子商议，决定在该APP注册账号并充值3000元。
充值后，杨某夫妻发现账户每日“稳定收益”40元利息，这让他们对该平台的真实性深信不疑，彻底放松了警惕。5月26日，杨某夫妻为博取更高收益，主动联系群主咨询大额充值事宜。群主声称大额充值需线下当面对接办理，只要杨某准备10万元现金就会安排当地专属业务员对接。当日19时，杨某夫妻筹备好现金，正准备联系业务员上门对接充值事宜时，潮州反诈民警及时上门劝阻。
起初，杨某夫妻坚称自己不可能遭遇电信网络诈骗，面对民警关于取款用途、投资项目的询问，态度敷衍、不愿配合。为彻底破除二人的侥幸心理、杜绝被骗风险，反诈民警将杨某夫妻请至派出所，向二人展示同类虚假网络投资理财诈骗案例，细致拆解此类平台“小利诱骗、提现失败、大额收割”的核心套路，耐心讲解“无法提现、线下对接充值”等典型诈骗特征，并让二人现场尝试在APP内操作提现收益。直至尝试提现失败、被群主拉黑失联、APP无法登录后，杨某夫妻才彻底认清骗局本质，意识到前期充值的3000元已被骗，深刻认识到自身的侥幸心理和错误行为，并对公安机关的快速预警和及时劝阻表示由衷感谢。此次预警劝阻，成功拦截了群众准备投入的10万元资金，避免了家庭重大财产损失。针对当事人此前被骗的3000元，警方目前正依法开展侦办工作。
